当您是一位小企业所有者时，很容易被会计等细节所压倒，但保持财务有序是至关重要的。及早了解基本情况将有助于为您成功的未来打下基础。考虑到这一点，本周我们分享了一系列贴士，分为两部分，共十条，以确保您的企业会计工作顺利进行。 准确记录收入 如果您从各种来源获取收入，比如贷款、拨款和工资，您可能会发现这些因素都很难跟踪。如果您不记录收入，可能会导致您税款不足，并陷入麻烦之中。 考虑聘请专业人士 一旦您开始熟悉您的企业会计工作，您可能能够自行管理一切。但在您刚开始时，聘请专业人士来帮助您会非常有用。专业的小企业会计师可以帮助您找到所有潜在的税收减免，并帮助您了解需要改进的方面以及应遵循的法规。 使用会计软件自动化您的流程 如果您正在寻找一种简便的方法来跟踪支出等信息，使用会计软件可以大有帮助。有各种各样的程序可供选择，Quickbooks是一个很好且价格实惠的选择。大多数软件可以帮助您全面跟踪收入和支出，并帮助您计算预期的税款支付。 联系我们，了解更多关于今天建立你的业务的信息。
什么是双重税收，以及如何避免它
如果您将您的企业指定为一家公司，您应该了解双重税收。公司和公司股东与其他业务结构不同，这使得它们受到双重税收的影响。继续阅读，了解什么是双重税收，以及如何避免它。 双重税收的含义 税收是“双重的”，因为您对同一来源的收入支付两次所得税。这意味着公司在个人层面和企业层面都要缴税。受此影响的企业包括公司（C Corps）和选择作为公司进行处理的有限责任公司（LLCs）。 双重税收的运作方式 对于公司而言，公司本身作为企业实体会被征税，而每个股东的个人收入也会被征税。双重税收发生是因为公司被视为与股东分开的法律实体。公司会对年度收益缴税，当公司向股东支付股息时，这些股息也会产生税务责任。因此，任何收到股息的股东都必须对其支付税款。公司将不会对企业收入或“留存收益”缴税，直到其向股东支付股息为止。 符合透明税制的条件 其他类型的企业结构，如S Corp、独资企业、合伙企业和未选择作为公司处理的LLC，可以避免双重税收。相反，它们享有透明税制。在透明税制下，收入只需缴税一次。该名称来源于税款“透明地”从企业传递给所有者或个人的方式。 避免双重税收 要避免企业的双重税收，您最好的做法是首先不要将您的企业结构化为公司。如果您已经有一家小型公司，您可以让员工成为股东。如果您有一家较大的公司，您可以将股东添加到薪资表中，作为董事会成员。 通过将企业结构化为上述任何一种透明税制的结构，可以避免双重税收。您还可以通过让自己、业主或其他股东成为公司的雇员来避免双重税收，因为雇员只需对其收入支付所得税，而不是股息税。最后，您还可以通过不分配股息，而选择其他支付策略来避免双重税收。 联系我们，了解更多关于今天建立你的业务的信息。
雇主需要了解关于W-2表格的内容
作为一家小型企业雇主，您有责任在新年期间分发IRS W-2表格，以便您的员工开始申报联邦和州税。不幸的是，W-2表格可能相当令人困惑。幸运的是，下面有一份指南，应该能回答您在准备表格时可能遇到的常见W-2表格问题。 什么是IRS W-2表格？ W-2表格显示了员工一年的总工资和扣除的税款。您必须将W-2工资和税务报表发送给每位员工，并提交给社会保障管理局。您还必须提交W-2表格的总结，即W-3表格，提交给社会保障管理局。 谁会收到W-2表格？ 您必须为每一位在过去一年中获得报酬的员工创建一份W-2表格，即使他们已不再为您工作。不要将W-2表格交给独立承包商。相反，您必须向承包商发送1099表格。 W-2表格包含以下信息： 您可以从IRS或当地办公用品商店购买W-2表格。您可以在IRS网站上查看表格的样本，但不能使用这个样本。 您应该将每份W-2表格分别发送给员工和社会保障管理局（SSA），并且该表格有多个副本需要分发到特定的地方。这些副本如下： W-2表格应于1月31日之前发送给员工，并且您必须在同一日期之前将W-2和W-3提交给社会保障管理局（SSA）。如果1月31日是假日或周末，则W-2表格的截止日期为下一个工作日。 避免这些常见错误： 在填写表格时，确保没有犯以下常见错误： 如果发现错误，您可以使用W-2c表格进行更正。 联系我们，了解更多关于今天建立你的业务的信息。
薪资支付方面的问题：对年薪员工进行时间跟踪
生产力是衡量您的公司表现的基准。虽然它不应该是一切的决定因素，但当涉及将收入与支出匹配时，它非常重要。您赚取的收入越多，您的公司就能越快地增长。此外，您还将能够获得资源，为所有级别的员工提供额外的福利。这些福利将鼓励士气，并有助于提高员工的生产力和保留率。 责任感增强 保持任务的完成非常重要。无论是年薪员工还是小时工，他们在工作日都必须遵守这一点。无论他们是远程办公还是偶尔在某些日子进入办公室，尤其是在当前世界状况下，生产力可能会下降，但责任感变得更加重要。时间跟踪可以帮助衡量完成行政和文书工作所需的时间。了解完成项目所需的时间也可以提高工作流程的效率。让员工承担责任有助于企业避免过度和不切实际的工资支出。 您可以跟踪收入 跟踪收入是至关重要的。没有它，您将无法了解您赚了多少钱，还有多少改进的空间。在一天内完成更多客户工作会带来许多满意的回报。时间跟踪为您提供可靠的数据，可以预测项目需要多长时间，并确定它们是否代表着近期和远期的明智投资。 评估当前能力 您的公司目前有哪些能力？每个人对这个问题的回答都会有所不同。这意味着您可以更好地将当前工作负载分配给您的团队，无论您的年薪团队有多大——他们可能在销售部门、网站内容部门或您机构的其他部门工作。 监控客户计费和成本测量 按小时计费需要准确的记录，以避免与客户、顾客和赞助人之间的差异和纠纷。团队成员与外部利益相关者之间的沟通也是确保每个人对结果满意的基本部分。通过让您的年薪员工执行时间跟踪功能，您可以以最简单的方式处理客户计费和成本测量。 联系我们，了解更多关于今天建立你的业务的信息。
打勾您的小型企业税务准备清单
很多人对税季感到害怕，认为所需的工作复杂、繁重和充满压力。如果您属于这类人，为您的小型企业纳税申报制定一份税务准备清单可能会有所帮助。将您需要做的所有事情列成一张清单，不仅有助于保持组织，还能让您的工作负荷更清晰明了。为确保您的小型企业纳税申报正确无误，请遵循以下税务准备清单。如果您仍有疑问，请咨询The Harding Group的专业人员，了解有关小型企业会计和税务问题的所有事宜。 确定应该提交哪种税务申报表 您税务准备清单上的第一项是确定应该提交哪种税表。您需要提交的表格取决于您的企业实体类型。 请确保根据您的企业类型选择正确的税表进行申报。 了解您的纳税申报日期 您的纳税申报截止日期将取决于您的企业结构。个体经营、单员LLC、作为公司纳税的多员LLC和在12月31日结束纳税年度的公司，必须在4月15日前提交纳税申报。 合伙企业、多员LLC和S公司的纳税申报截止日期为3月15日。如果这两个日期恰逢周末或假期，您将有至下一个工作日为止提交。 收集您的记录 在您的税务准备清单中，这一步可能是最复杂的。首先，找到您的纳税人识别号。然后，分析您的资产负债表和损益表，如果您使用会计软件，这应该很容易。您还需要准备好收据、银行对账单、信用卡对账单和工资记录。最后，您应该准备好找到您的预缴税款副本和前一年的企业纳税申报。 寻找税务扣除和税收优惠 寻找您可能有资格获得的以下税收优惠，包括： 确定是否需要延期 如果您发现在截止日期前无法完成申报，不要提交一个凌乱的申报表。相反，您可以在纳税申报截止日期之前提交IRS延期申请表，申请延期。 研究无法偿付税务责任时的替代方案 如果您无法一次性支付您的税务责任，您应该了解可供选择的方案，并选择符合您需求的方案。IRS提供了几个替代方案，包括： 与您的会计师交谈并提交申报 咨询会计专业人员，确保您的申报表准确无误。咨询后，您可以选择电子提交或纸质提交您的纳税申报表，并休息一下，直至下一年。 联系我们，了解更多关于今天建立你的业务的信息。
以下是发现账簿中会计错误的五个提示
会计错误可能发生在任何人身上，尤其是在像现在这样忙乱的时期。然而，如果这些错误不能尽快发现和纠正，可能会导致更严重的问题和混淆。一些常见的错误包括未对账、转置错误、丢弃收据、反向录入和遗漏交易。请继续阅读，了解如何在为时已晚之前发现这些常见错误的五个提示。 保留审计追踪记录 追踪会计交易并纠正错误的一个很好方法是开始一个审计追踪记录。审计追踪记录是一组文件，确认您账簿中的交易。当您记录交易时，您是基于您的采购、销售和费用进行录入。如果您正在寻找会计错误的来源，审计追踪记录可以帮助您交叉核对您账簿中记录的信息。 仔细检查您的工作 要发现任何会计错误，您必须花时间仔细检查您的工作。在将信息输入账簿时，请确保您的文件或收据中的内容与您记录的数据相符。偶尔，您可能会在输入交易时犯错误，包括： 保持流程的一致性 无论您多频繁地记录交易和审查账簿，都必须保持一致的流程。通过保持例行性，您减少了犯粗心会计错误的可能性。如果您还没有一个会计流程，现在是制定一个的时候。 进行例行对账 作为建立一致性流程的一部分，您还必须进行例行对账。当对账时，您将一个账户中的数字与其他财务记录（如银行对账单）进行比较，以确保余额一致。您应该将账户与以下进行比较： 信用卡对账单 银行对账单 企业收据 财务记录 您越频繁地对账，就越有可能及时发现会计错误。 请别人再看一遍 发现账簿中的会计错误的一个简单方法是在完成后请别人再检查您的工作。请商业伙伴、经理或主管，或员工或同事帮忙，这是一种高效的发现明显会计错误的方法。 联系我们，了解更多关于今天建立你的业务的信息。
保持业务记录有序的五个提示
保持您的企业记录是经营健康企业的重要组成部分。这不仅有助于您做出明智的商业决策，还可以帮助您符合税收抵免和贷款的资格要求。随着许多小企业准备贷款申请或PPP贷款豁免申请，有条理的企业记录能为他们带来显著的好处。如果您想了解如何开始保持企业记录的有序，可以阅读以下五个提示。 了解需要保存的记录和保存期限 保持企业记录有序的第一步是了解您应该保存哪些记录。如果对于保存记录存在疑虑，您应该谨慎起见并保留它们。您应该保存以下记录： 请注意，以上翻译使用的是简体中文字符，这些字符主要在中国大陆和新加坡使用。如果您需要繁体中文字符的翻译，例如台湾和香港地区使用的，请告知我！ 这些记录应保存的时间因情况而异。通常，以下文件的保存期限如下： 如果有疑虑，建议保留这些文件，但请确保您的文件有很好的组织，并标明日期。 分开您的资金 通过分开您的个人和专业银行账户，您可以帮助保持企业记录的有序。通过分开这些资金，您可以更好地追踪哪些支出属于您个人，哪些属于企业。如果您的公司是以有限责任公司（LLC）或公司的形式运营，必须开设一个单独的银行账户，但个体经营和没有“Doing Business As (DBA)” 的合伙企业则不需要。 了解日记账基础知识 保持企业记录有序可通过维护记录交易的日记账实现。这些日记账是您企业会计账簿的基础。首先要了解的是借方和贷方。当一个账户增加时，另一个账户会减少。在开始自己记录日记账之前，请确保您了解借方和贷方的工作原理。 数字化处理 为了避免损坏或意外丢弃文件，您可以考虑将企业记录制作成数字副本。您也可以保留纸质副本，但数字副本可以让您拥有两份记录，其中一份将保持原始状态。 使用可靠的会计软件 保持企业记录有序可能是一项令人生畏的任务，您可能会一直拖延，直到被大量文件淹没。您可以通过使用可靠的会计软件简化记录过程。使用会计软件可以帮助您组织文件、存储重要信息，并保存账簿的数字副本。 通过对记录习惯进行一些小调整，您可以确保再也不必翻阅文件。 联系我们，了解更多关于今天建立你的业务的信息。
关于为薪资支付分类员工的注意事项
作为小企业业主，您必须正确地将员工分类为员工或独立承包商。将员工正确分类对于薪资支付至关重要，因为员工根据其分类将获得不同的福利和税收待遇。在了解正确分类员工的重要性之前，您必须了解员工和独立承包商之间的区别。请继续阅读以了解这两种分类之间的不同之处。 独立承包商的分类 根据美国国税局（IRS）的定义，独立承包商是一名拥有控制工作结果权利，但不具有工作内容和方式权利的支付方。如果您是自雇或临时工作者，您就是独立承包商。通常，任何在独立贸易、公司或职业中向公众提供服务的个人都被视为独立承包商。 员工的分类 如果您可以监控工作内容和方式，那么为您作为雇主提供工作的任何人都是您的员工。当您有权控制服务执行的细节时，您就在指导员工的行动。 如果您仍然难以对员工进行分类，美国国税局（IRS）使用三个分类标准来帮助您确定员工的分类：行为控制、财务控制和各方关系。您可以在这里找到更多信息。 错误分类员工的后果 如果您没有依据地将员工分类为独立承包商，您将不会向州政府计划缴纳适当的雇佣税，包括州失业保险和养老金计划。如果您将独立承包商错误分类为员工，那么您现在将负责支付他们的薪资税，而通常情况下这是承包商自己负责的。 此外，被错误分类的员工可能被拒绝最低工资、节假日薪酬、产假和医疗假、失业保险和其他服务或法律保护。 在雇佣新员工时，请始终参考IRS的资格标准，以确定您是否正确地对员工进行分类。 联系我们，了解更多关于今天建立你的业务的信息。
每周需要进行的小企业会计任务
强大的簿记和会计对小企业的成功至关重要。一些小企业业主可能认为，由于他们的企业更依赖现金流，所以不需要详细了解企业的会计情况。然而，如果您像处理个人财务一样处理小企业的财务，可能会造成问题。为避免在经营您的企业时犯任何财务错误，以下是您每周应该做的几个小企业会计基础知识。 对账您的银行账户 作为小企业业主，您不能对银行账户进行过多的对账。对账意味着您正在确保您拥有您认为拥有的现金，这对任何企业都至关重要。有些人等到每月收到银行对账单才对账，但这可能需要很长时间，特别是如果出现任何错误。随着在线银行的普及，只要您有互联网接入，您可以随时对账。 供应商付款 对于任何企业来说，建立供应商付款系统都是有益的会计实践。这将帮助您跟踪欠款，并帮助您和您的企业建立优秀的专业声誉。 每周与供应商进行核对是高效的，因为您的供应商通常有不同的付款偏好。提醒自己本周需要付款给谁，将在未来避免问题，并为您的簿记员节省一些额外的工作。 客户收据 对于任何企业，满意的客户至关重要，如果您处理客户的付款不当，他们肯定会不满意。确保及时记录客户收据，如果可能的话，每天进行记录。然而，每天的时间安排可能不稳定，因此每周至少留出时间记录收据，有助于保持最新状态。 记得标记收款日期，而不是您记录它的日期。 小企业会计 虽然供应商付款和客户收据是每周的职责，但其他费用总是会出现在小企业中。例如，利息支付和银行费用可能需要记录。 随着您继续每周进行这些小企业会计任务，您将形成适合您的节奏和系统。要记住的关键是，没有清晰和记录完善的财务状况，任何企业都可能崩溃。保持对财务状况的控制是关键，这样您的小企业才能做得最好。 联系我们，了解更多关于今天建立你的业务的信息。
为什么良好的簿记非常重要
每个企业都需要追踪收入和支出。小企业主头脑中有许多担忧，而会计工作可能很难进行。这就是为什么良好的簿记如此重要的原因之一。还有其他一些原因表明为什么簿记很重要？以下是一些例子。 做出明智的经营决策 良好的簿记可以让您了解企业的财务状况。通过跟踪来自客户和顾客的付款，并将其转化为奖金，以表彰辛勤工作的员工，您可以了解企业的现金流。明智的投资也可以帮助您的企业成长，无论它已经成立了一年、五年还是十年。为此，您可能需要将资源和责任从一个潜在的费用转移到另一个潜在的费用。无论如何，良好的簿记是做出明智的经营决策的基石，主要是因为您可以预测短期和长期的盈利状况。 遵守税收规定 良好的簿记还有另一个重要原因：税收。通过稳固的簿记，您可以确保您的记录有组织，易于查找和理解。遵守税收法规是经营蓬勃发展的企业的基本要素，无论您的公司规模如何或从事什么行业。通过遵循这一点，您大大减少了被税务审计或缴纳税务罚款的机会，这会耗尽您的资金。这还意味着您将能够在规定的截止日期内每年按时提交税务申报，从而使您与美国国税局（IRS）保持良好的信誉。 聘请专业簿记服务 确保公司有良好的簿记的一种方法是聘请会计师。雇佣经验丰富的簿记员和簿记服务对您个人和职业生涯都有利。专业簿记员注重隐私和数据安全。他们是经过训练的专家，知道自己在做什么，使您可以专注于经营企业。一旦税务季节来临，您就不必担心繁琐的文书工作——服务将帮助您准备好记录以进行申报。 联系我们，了解更多关于今天建立你的业务的信息。